Der typische (aber nicht zwingende) Ablauf unserer Beratung ist wie folgt:
Terminvereinbarung
Sie vereinbaren mit uns per E-Mail einen Termin für die erste Beratung (wahlweise in unserem Büro in Potsdam, aber auch gern bei Ihnen vor Ort in Berlin/Potsdam.
Erstberatung
Es folgt die Erstberatung im Umfang von meist 1 bis 2 Stunden. Hier bekommen Sie unter anderem von uns die Konzepte vorgestellt, wir ermitteln Ihren Bedarf und sprechen über Ihre Präferenz für ein oder mehrere Konzepte.
Erstellen von Angeboten
Im Nachgang recherchieren wir nach Ihren Vorgaben eine passende Berufsunfähigkeitsversicherung und senden Ihnen mehrere Angebote zu.
Folgeberatung(en)
Oft gibt es weitere Fragen zu den Angeboten, die wir in einer oder mehreren Folgeberatung(en) klären.
Probeanträge
Wenn Sie bereits Vorerkrankungen haben, werden wir in Ihnen in der Regel einen Probeantrag bzw. eine Risikovorabanfrage bei mehreren in Frage kommenden Versicherungen empfehlen. Damit bekommen Sie Klarheit darüber, welcher Versicherer Sie zu welchen Konditionen annehmen würde, und müssen noch nicht einen Versicherungsantrag abgeben. Wir bereiten für Sie diese Unterlagen vor. Wenn Sie uns gegenüber Ihre gesundheitlichen Daten nicht offenlegen wollen, haben wir auch alternative Wege und Hilfestellungen für Sie.
Vertragsabschluss
Am Ende des Prozesses entscheiden Sie sich für die Umsetzung mit uns. Wir bereiten den Antrag für Sie unterschriftsfertig vor und unterstützen Sie beim Zusammenstellen der einzureichenden Antragsunterlagen. Wir prüfen auf Wunsch den Antrag vor der Weiterleitung an die Versicherung für Sie. Wir sind nach der Antragsannahme zu diesem Vertrag auch künftig Ihr Ansprechpartner für eventuelle Vertragsanpassungen.